Vos questions
Les réponses aux questions les plus fréquentes
Vous avez été recommandé et vous souhaitez en savoir plus avant notre premier échange ? Voici l’essentiel.
Pourquoi vos rendez-vous sont-ils sans honoraires ?
Je développe mon activité exclusivement par la recommandation, et l'accompagnement de nouveaux consultants patrimoniaux dans leur développement.
Le bilan patrimonial et l’ensemble de nos rendez-vous de suivi ne vous sont jamais facturés, quel que soit leur nombre.
Comment êtes-vous rémunéré ?
Lorsqu’une solution est mise en place, je perçois une partie des commissions versées par les partenaires, comme précisé dans le document d’entrée en relation qui vous est remis dès notre premier rendez-vous. Pour une recherche de financement, les éventuels frais de courtage vous sont précisés avant tout engagement. Au-delà, si vous êtes satisfait de ma démarche et de mon approche, qu’une solution ait été mise en place ou non, ma meilleure rémunération restera que vous me mettiez en contact avec des personnes de votre entourage qui pourraient avoir des besoins similaires.
Faut-il avoir un patrimoine important pour vous consulter ?
Non. Le conseil patrimonial n’est pas réservé à une clientèle privilégiée. Que vous commenciez à épargner ou que vous ayez déjà constitué un patrimoine, chaque situation mérite d’être étudiée avec la même attention. Je dirais même que ce sont les patrimoines les moins importants qui en ont le plus besoin pour sécuriser leur avenir, leur retraite, leur besoins dans les années à venir.
Suis-je engagé après le bilan patrimonial ?
Non. Le bilan est gratuit et sans engagement. Vous restez libre de donner suite, ou non, aux pistes que je vous présente.
Travaillez-vous à distance ?
Oui. J’accompagne des clients partout en France, en rendez-vous physique ou en visioconférence, avec signature électronique des documents lorsque c’est possible.
Quelle différence avec mon conseiller bancaire ?
Le temps. Un conseiller bancaire suit souvent jusqu’à 2 000 clients ; j’en accompagne une centaine. Il lui est donc difficile de rencontrer chacun régulièrement pour faire le point sur ses besoins — combien d’entre nous ont déjà été appelés par leur banque pour savoir comment faire mieux que leur Livret A ou leur LDDS ? Mon approche porte sur l’ensemble de votre patrimoine — immobilier, épargne, retraite, protection, financement — avec des solutions sélectionnées auprès de nombreux partenaires et un suivi dans la durée par un interlocuteur unique. Ma disponibilité est un vrai plus : je m’adapte à votre emploi du temps, entre midi et deux, le samedi, voire le dimanche soir pour mes clients qui voyagent fréquemment.
Quels documents préparer pour le premier rendez-vous ?
Aucun n’est obligatoire pour faire connaissance. Pour aller plus loin, votre dernier avis d’imposition et un aperçu de votre épargne, de vos crédits et de vos biens immobiliers permettent une analyse plus précise.
Comment se passe le suivi ?
Nous faisons le point régulièrement, à un rythme défini ensemble, et dès qu’un changement intervient dans votre vie. Vous gardez le même interlocuteur.